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Torralvo Corretora de Seguros trabalha com base nos princípios da Certificação CFP®

A  certificação CFP® é uma certificação de distinção, de caráter não obrigatório, que concede aos profissionais certificados padrão internacional de conduta ética e responsabilidade na prestação de serviços de planejamento financeiro pessoal.

A certificação CFP® foi criada nos Estados Unidos, na década de 1970, com o objetivo de assegurar aos investidores e ao público em geral a atuação dos profissionais de planejamento financeiro pessoal de elevado padrão de qualidade.

Os profissionais certificados assumem o compromisso de manterem atualizados constantemente em todas as áreas do processo de planejamento financeiro pessoal e de adotarem padrões de excelência no atendimento ao cliente. Esses princípios permitiram que a certificação CFP® se tornasse o principal diferencial entre os profissionais independentes e os alocados em grandes instituições financeiras.

No Brasil, o IBCPF, Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros, é o responsável pela certificação e fiscalização dos profissionais CFP®.

O candidato que deseja obter a certificação CFP® segue um rigoroso processo de certificação, conforme os 4E’s: Exame, Educação, Experiência Profissional e Ética.

I. Exame

Para poder obter a certificação, o primeiro passo é ser aprovado em um exame, que testa o conhecimento técnico do candidato sobre temas relativos ao planejamento financeiro pessoal.

Atualmente o programa do exame de certificação CFP® no Brasil abrange quatro grandes temas:

  • Investimentos e Gestão de Riscos;
  • Previdência Complementar e Seguros;
  • Planejamento Sucessório e Fiscal;
  • Planejamento Financeiro e Ética.

II. Educação

Os candidatos à certificação CFP® devem ter conhecimento teórico do planejamento financeiro pessoal, que pode ser obtida tanto por meio de formação superior ou através de cursos específicos em áreas que atendam ao padrão do IBCPF. A cada dois anos, os profissionais deve comprovar dedicação de pelo menos 30 horas em atividades relacionadas à educação no âmbito do planejamento financeiro pessoal.

III. Experiência Profissional

Além de ser aprovado no exame e comprovar 30 horas de educação a cada dois anos, o candidatos à certificação CFP® deve ter um mínimo de 3 anos de experiência profissional em atividades relacionadas ao processo de planejamento financeiro pessoal antes de receberem a certificação CFP®.

IV. Ética

Para a obtenção da certificação CFP®, os candidatos deverão aderir ao Código de Ética e Responsabilidade Profissional do IBCPF, que define padrões de ética e conduta dos profissionais no tratamento com o público, clientes e empregados.

O Código pode ser obtido clicando aqui e engloba sete princípios:

  • Cliente em primeiro lugar
  • Integridade
  • Objetividade
  • Probidade
  • Conduta Profissional
  • Competência
  • Confidencialidade
  • Diligência